Uno de los temas más actuales en el mundo económico es el de los criptoactivos y las Repercusiones que tienen cuando son utilizadas para estafar a las personas.

El papel que tiene el detective privado en el desarrollo de las investigaciones buscando la solución de estas estafas ponzi piramidales para la recuperación de las inversiones y acabar con este tipo de delincuentes es primordial para los clientes afectados.

1. Resultados de éxito. – (Estafas Plataformas Cripto)

Actualmente tenemos varios procedimientos abiertos de los cuales dos se encuentra en la Audiencia Nacional por un presunto delito de Estafa con Criptoactivos.

2. Detectives en Analógico Digital. – (Sinergias Blockchain)

El Detective analógico investiga en el mundo físico creando una sinergia con DetectiveCripto que opera en el ecosistema digital rastraando activos en la blockchain.

ANALOGICO.

Su mapa las calles viajando a EEUU, UK, Suiza, México, Cuba, Venezuela,…. Etc

El detective privado analógico recopila pruebas mediante vigilancia, entrevistas y observación directa. Analiza comportamientos, movimientos y documentos físicos para esclarecer hechos.  Su labor se centra en el terreno, la intuición y la experiencia humana más que en la tecnología.

DIGITAL. –

Su mapa es la blockchain llegando a EEUU, Uk, Luxemburgo, Estonia, Letonia, Polonia, Rumania, Portugal, Hong-Kong,  Panamá, Argentina…. Etc

El DetectiveCripto rastrea transacciones en blockchain y analiza patrones financieros digitales. Identifica fraudes, estafas y movimientos ilícitos en exchanges y billeteras virtuales. Combina investigación blockchain, análisis forense y conocimiento legal para recuperar activos o probar delitos.

3. Tres leyes principales que regulan el Mercado de Criptoactivos (Mica, TFR, AML). –

(SI ALGO NO PUEDE SER RASTREADO SERA BLOQUEADO)

3.1. Reglamento de Mercados de Criptoactivos (MiCA).-

“MiCA entró en vigor en la Unión Europea en junio de 2023, pero algunas disposiciones se aplicaron gradualmente. El período de aplicación completa finalizó el 30 de diciembre de 2024” 

Regula todo del Ecosistema de criptoactivos en Europa Exchange, Tokens, Stablecoin, Servicios de custodia, No es una normativa fiscal pero si es una normativa jurídica. (Articulo 76.3 Prohíbe admitir Tokens anónimos)

En Julio de 2027 cualquier entidad regulada no podrá hacer transacciones Criptoactivos anónimos:

Monero, Zcash…etc quedan fuera

3.2. Reglamento sobre Transferencia de Fondos (TFR) y la Travel Rule.-

Rastrear las transacciones de criptomonedas de la misma manera que las transferencias de dinero tradicionales para mejorar la transparencia financiera.

3.3. Directiva de Lucha contra el Blanqueo de Capitales (AMI/CFT).-

Reforzar las normas para prevenir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo en el sector de los criptoactivos.
Obliga a los proveedores de servicios a implementar procedimientos de verificación de identidad (KYC, «Know Your
Customer») y a reportar actividades sospechosas.

4. Criptomonedas y la Blockchain. –

Las criptomonedas, también llamadas monedas digitales o virtuales, son instrumentos de pago sin soporte físico basadas en un algoritmo matemático, el blockchain o la cadena de bloques.

Para definir Blockchain, la forma más directa es que se trata de una estructura matemática a partir de la cual pueden almacenarse diversos tipos de datos, con la ventaja de su avanzada seguridad, a fin de impedir el hackeo y la falsificación.

También puede decirse que es un libro electrónico, puede compartirse entre usuarios, además genera un registro inmodificable de las transacciones, si es el caso. Esta cadena de bloques, o Blockchain, es un libro mayor digital.

5. Criptomonedas más conocidas por mayor capitalización de mercado. –

(Existen más de 22.300 criptomonedas diferentes en el mercado, aunque no todas tienen la misma capitalización o popularidad)

• Bitcoin (BTC) (21 millones – 94,8% del límite)
• Ethereum (ETH) (121 millones – No hay límite)
• Tether (USDT) (40.805.169.352 tokens – No hay límite)
• Cardano (ADA) (31.000 millones – 45.000 millones es el limite)
• Binance Coin (BNB) (151,691,971 – 200.000.000 es el límite)
• XRP (XRP) (45.404 millones de tokens – 100.000 millontes de tokens)
• Solana (SOL) (260 millones – 500 millones)
• USD Coin (USDC) (24,731,088,681 – No esta especificado total)

6. Que es un token y que tipos existen. –

Un token de criptomoneda es un activo digital que se crea sobre una blockchain ya existente para representar valor, derechos o utilidades.

A diferencia de una criptomoneda nativa como Bitcoin (que tiene su propia blockchain), un token se basa en la infraestructura de otra red, como Ethereum.

Todos los tokens criptográficos se dividen en dos categorías:

Tokens fungibles (FT):

Un token fungible es un activo digital en blockchain cuyas unidades son intercambiables y equivalentes, al igual que el dinero tradicional.

Tokens no fungibles (NFT):

Son tokens únicos e indivisibles que representan un activo digital o físico único. Cada

NFT tiene características distintivas que lo hacen diferente de otros NFTs.

7. ¿Qué tipos de Exchange de criptomonedas existen? –

Existen dos tipos, los centralizados y los descentralizados.

El control de los fondos es la característica que diferencia a cada uno de ellos.

Un Exchange centralizado es aquel en el que se requiere un intermediario para realizar la transacción, por lo que dejas de controlar tus fondos directamente.

Por el contrario, un Exchange descentralizado es aquel que permite el intercambio P&P

8. ¿Cómo funciona un Exchange de criptomonedas? –

Un crypto Exchange centralizado funciona, fundamentalmente, de la misma forma que las plataformas de intercambio de activos clásicos, la diferencia es lo que se negocia, en este caso pares de cryptos (LTC/BTC) o pares de cripto/fiat (BTC/USD) la alta volatilidad de estos pares es lo que, generalmente, atrae a los usuarios de las plataformas de trading.

Lista rápida de algunos Exchange;

Binance, KraKen, Coinbase, Bitpace, Crypto.com, Okex, Coinlist

9. Plan de acción de Detective Privado. 

• Análisis inicial Blockchain y criptografía
• Planificación con herramientas forenses
• Entrevista Clientes
• Monitorio de la Dark Web y foros intercambio
• Análisis Forense Digital (rastrear, agrupar y atribuir direcciones cripto a usuarios o entidades
• Control de Actividad
• Estructura de actuaciones.

10. Retos del Detective Privado. 

• Criptomonedas centradas en Privacidad
• Admisibilidad del informe de resultados
• Integridad de las evidencias
• Valor probatorio
• Propuesta de valor

11. Casos Comunes. 

11. Estafas de inversión (Rug Pulls o Pirámides)
12. Hackeos y robo de wallets
13. Lavado de dinero mediante mezcladores o puentes DeFi
14. Ransomware y pagos en Bitcoin
15. Fraude en NFT o criptoactivos tokenizados

12. Metodología de Investigación. –

1. Identificación de direcciones sospechosas
2. Puentes entre cadenas y mezcladores que ocultan rastros.
3. Jurisdicciones sin cooperación
4. Legal R Rapidez de las transacciones Necesidades de legislación unificada y actul. 

13. Análisis DetectiveCripto. –

El DetectiveCripto redefine la investigación privada moderna.

1. Transformación del rol:pasa del seguimiento físico al rastreo digital, donde la blockchain sustituye al terreno.
2. Nuevas competencias:combina análisis forense digital, ciberseguridad y conocimiento financiero para interpretar movimientos invisibles al ojo común.
3. Valor estratégico:aporta pruebas verificables, conecta identidades digitales con hechos reales y colabora con abogados, Exchange y fuerzas de seguridad.
4. Conclusión:el DetectiveCripto se convierte en un puente entre el mundo financiero descentralizado y la justicia tradicional, garantizando transparencia, trazabilidad y confianza en el entorno digital.